La Superintendencia de Bancos informó que 42 entidades financieras están operando en Ecuador sin la debida autorización. Estas organizaciones simulan ser bancos, cooperativas u otras instituciones reguladas para captar dinero del público. El organismo exhorta a la ciudadanía a verificar siempre el registro legal antes de realizar transacciones o inversiones.

La semana pasada se habían identificado 39 instituciones irregulares, pero en pocos días la cifra aumentó con la detección de tres nuevas: Banapreta, Suyana Institución Financiera y TP Consultancy.

En lo que va del mes, la entidad ha reportado 25 empresas que operaban de manera ilegal a escala nacional. De acuerdo con el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, ninguna persona natural o jurídica que no forme parte del sistema financiero nacional está autorizada para realizar captación de dinero.

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¿Cuál es el ‘modus operandi’ de estas instituciones?

Según las autoridades, estas entidades simulan ser bancos o cooperativas legalmente registradas, ofreciendo servicios como créditos, cuentas de ahorro o certificados bancarios. Una de las principales estrategias para captar clientes consiste en prometer altas tasas de interés por inversiones, lo cual resulta atractivo para muchos ciudadanos.

Estas organizaciones utilizan redes sociales para promocionar sus servicios, captando así a posibles víctimas.

Lista de las 42 entidades financieras no autorizadas por la Superintendencia de Bancos:

1. Presta Mayor
2. Avancréditos
3. Jiigo S.A.S.
4. Préstamos Personalrápido
5. Finanweb
6. Crédito Coopa Desarrollo
7. Proacción.Online
8. Creditos_bankintells
9. Timplie
10. Coopsalate Créditos Online
11. Financiera Bolivariana de Créditos
12. Globalinvesment S.A.
13. Misú
14. Banco Crédito Mutual
15. Corp. Inversiones
16. Fe y Esperanza.ec
17. Jasmirps
18. Natural Credit
19. Inmocash-Inmoauto
20. Credicapital
21. Construye tu Futuro Financiero – ECU
22. Prestamosquito
23. Autoesternacorp S.A.S.
24. Préstamo Institucionales
25. Crédito Amigo Ecuador
26. Institución Financiera Pachamama
27. Institución Financiera Alaquez
28. Institución Financiera Santa Teresita
29. Anfiec
30. Group Sumak Kallary
31. Credivillal
32. Luz de América Finanzas
33. Institución Financiera Mushuk Unancha
34. Banco Microempresarial
35. SCB Smart Capital C.A.
36. Alpha House
37. Cohavec
38. Republic 593
39. Institución Financiera Tamimfinanciera
40. Banapreta
41. Suyana Institución Financiera
42. TP Consultancy

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